|
Cash-pool
Egy vállalatcsoport bankszámláinak összevont kezelése annak érdekében, hogy optimalizálják a cégek pénzügyi pozícióját, jobb betétesi pozíciót érjenek el vagy belso finanszírozással csökkentsék a külso hitelállományt. Az önálló vállalatok számláinak záróegyenlegét minden nap egy kijelölt számlán összevonják, a bank erre a magasabb összegre fizet betéti kamatot vagy szükség esetén lehetové teszi a tagok közötti keresztfinanszírozást. Következo nap reggel az egyenlegek visszavezetésre kerülnek. (Egyéb összevont számlakezelési formák: balance order, interest-pool, stb.)
|
